央行入局三大交易平台后比特币暴跌

每一位编辑，每一位记者小乐，每一位编辑贾云科

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2017年初，国内比特币市场似乎在重演2013年底暴涨暴跌的历史。1月5日，比特币价格最高涨至8895元，随后暴跌。昨日（1月11日）17:00左右，相关平台接受央行约谈的消息得到证实后，比特币一举从6400元左右跌至6000元以下。截至当日21时22分，火币上比特币价格最低跌至5155元。

昨日，央行北京运行管理部、央行上海总部同时发布消息，宣布将联合地方财政部门成立督查组，进驻火币网、币行、比特币等平台。中国等 无证对授信、支付、兑换等相关业务进行现场检查；是否存在市场操纵；实施反洗钱制度；截至昨日下午6点，中国前三大比特币交易平台币行、比特币中国和火币的24小时交易量分别达到222万、149万和118万。

值得一提的是，2013年底央行明确规定，第三方支付机构不得为比特币、莱特币等交易网站提供支付清算服务。2017年1月10日，据《中国证券报》报道，“监管部门近期将继续与业内人士会面，商讨建立第三方比特币托管平台，确保比特币交易安全。”

不过，当《每日经济新闻》记者问及比特币第三方托管情况时，一位接近央行督查组的人士告诉记者，昨天有检查，但暂未就托管事宜作出回应。中央民族大学法学院教授、互联网金融研究专家邓建鹏告诉记者，比特币投资者的资金和比特币存放在交易平台的公司账户中，存在一定的道德风险。但短期内建立第三方托管的可能性不大，这与央行此前的规定相悖，也存在诸多技术和标准问题。

也有分析人士指出，目前比特币行业存在一些乱象，不排除未来监管机构可能会采取一些非常规措施。记者注意到，由于目前比特币交易平台普遍引入杠杆交易，投资者可以融资融币，在市场大涨大跌的情况下风险被进一步放大。

投资者：崩溃时无法登录

“在 1 月 5 日崩盘之前，很多人使用杠杆交易。” 比特币投资人李明（化名）告诉《每日经济新闻》记者，比特币投资人可以从平台借钱，进行多空双向操作。. 记者了解到，目前火币网和金币银行均提供最高5倍的杠杆额度，杠杆费率为每天0.1%。根据火币网规定，当用户的杠杆持仓风险率，即总资产/杠杆限额（杠杆限额包括手续费）低于110%时，系统将强制平仓。

邓建鹏表示，比特币交易平台目前的盈利模式主要是通过提供融资和货币融资服务来收取费用，资金年化利息高达36%，风险很大。有些人不是合格的投资者，他们也去融资和融资。一旦遇到崩盘，他们很可能会被迫平仓，所有本金都可能丢失。

此外，比特币交易平台的不成熟也让投资者面临不必要的风险。李明告诉记者，由于1月5日下午无法登录交易平台，账户被强行关闭。

“1月5日17:00左右，我无法登录我的火币APP，然后在17:30左右收到充值提醒，因为我的账户市值即将低于杠杆收盘价。但是尝试了各种方法后，账户还是无法登录。”李明说，“因为使用了杠杆，我急着充值，以防强行平仓。然而，当我登录火币网站时，已经是18:00了。我查看了资金的交易明细，发现该账户已被强制退出。”

李明在火币上使用了5倍杠杆，3万元的投资扩大到15万元。在这次清算中，李明损失了21000元。

由于比特币涨跌迅速，投资者往往采取有计划的交易方式，设置止损点，防止损失暴跌。李明说，他设定的计划交易当天也失败了。“通常的计划交易运作良好，但在 1 月 5 日暴跌时比特币交易平台有哪些，它们根本没有运作。”

另一位比特币投资人杨光（化名）告诉记者，过去大涨大跌时，火币网站或APP也一直无法登录，交易卡顿。他表示，1月7日，火币无法再次交易，但时间很短。

对于上述问题，火币网表示，由于新投资者的涌入，平台出现了问题。火币网数据显示，1月5日凌晨1点，比特币突破8000元的历史高位，当日13:00，比特币涨至8895元的历史高位。同日，经媒体报道，火币网的注册用户数和登录数均创历史新高。访问用户数骤增导致火币APP访问超时。同时，火币网官网正式上线。同日，火币官网发布公告，暂停使用该APP。

此外，火币网表示，由于1月5日价格波动较大，平台将杠杆上限下调至最高2倍杠杆。据中国证券报报道，1月9日凌晨1点，币行网站也出现故障，停牌10多分钟。对此，币行行长助理张军对《每日经济新闻》记者表示，停牌是因为系统升级，由于用户量暴涨，需要升级系统。此外，她表示，当价格波动较大时，杠杆业务一般会暂停。

监管层出手整改

记者注意到，在比特币价格大涨后的第二天（1月6日），央行北京运行管理部、央行上海总部分别会见了火币等交易平台负责人。 com、币行和比特币中国。，了解平台运行情况，提示可能存在的风险，并要求平台自查并进行相应的清理整改。

几天后，事情有了新的转机。昨日下午，央行北京运行管理司官网宣布，已与北京市金融工作局等单位组成联合督查组，将进驻比特币、莱特币等交易平台火币网和币行自1月11日起，交易平台对外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定的执行情况进行现场检查。

同时，央行上海总部还与上海市金融办等单位组成联合督查组，对比特币中国进行现场督查，重点排查该公司是否超范围经营。 ，以及是否无证无照进行授信、支付、兑换等行为。相关业务；是否存在市场操纵；实施反洗钱制度；资金安全隐患等

《每日经济新闻》记者注意到，央行对几大比特币交易平台进行现场检查的消息发布后，火币上的比特币价格暴跌。截至当日21时22分，火币上比特币价格最低跌至5155元。

数据显示，2016年以来，随着区块链的普及，比特币走出了“牛市”，从2016年初的2300元左右的低点上涨到2017年1月5日的8800元左右的高点，增幅高达 280%。在众多资产中，表现抢眼。但与此同时，关于比特币兑换和洗钱的疑虑并未消散。

针对上述质疑，火币网COO朱家伟曾对记者表示，比特币想要实现大规模的外汇兑换几乎是不可能的，因为通过比特币进行外汇兑换难度很大，而且必须承担价格波动的风险。在海外平台，尤其是美国的比特币交易平台，KYC（KYC政策，即充分了解你的客户）比国内更严格，提现过程更复杂，成本更高。另外，从比特币市场来看，近年来，国内平台人民币价格基本高于海外美元价格。考虑到经济利益，用比特币兑换货币并不是一种可行的方式。

专家：第三方托管暂时很难

据中国证券报1月10日报道，监管部门近期将继续与业内人士会面，商讨建立第三方比特币托管平台，保障比特币交易安全。

据《每日经济新闻》记者了解，比特币交易平台上不存在第三方托管资金。目前，火币网和金币银行都可以通过银行卡进行充值，火币APP也可以通过支付宝进行充值。对此比特币交易平台有哪些，邓建鹏指出，由于所有资金和比特币都在交易平台的账户中，缺乏监管，存在交易机构挪用用户资金和比特币，甚至跑路的风险。

不过，据记者了解，火币网和币行均表示，尚未收到任何与第三方托管相关的通知。有比特币行业人士表示，建立第三方托管将是行业的一大利好，但央行此前已规定第三方支付公司不得为比特币公司提供服务。资料显示，2013年底央行同时约谈10余家第三方支付机构相关负责人，明确要求其不得向比特币等交易网站提供支付清算服务。和莱特币。

当《每日经济新闻》记者问及第三方托管比特币的问题时，接近央行督查组的人士也告诉记者，昨天有一次检查，但他们没有回应托管。

“短期内，建立第三方托管的可能性不大。” 邓建鹏告诉记者，“根据央行2013年的规定，比特币平台很难找到金融机构进行托管和托管，客户资金和比特币存放在公司账户或硬盘上，很多托管涉及技术和标准，建立起来需要很长时间；在此之前，监管机构必须发布一定的规范性文件，明确哪个机构将托管，但仍然无法实现。不太可能在半年到一年内发生。”

“现在的比特币交易平台，其实是一种类似于上交所和深交所的交易所模式。” 邓建鹏指出，“在中国设立交易所需要省级政府批准，但现在没有监管，平台自己运作。监管部门首先要对这种交易模式进行认可，然后再规范其风险。”

某区块链平台负责人也认为，目前比特币第三方托管不太可能启动，监管部门仍将坚持反洗钱、反刷卡、反使用等要求。人民币贬值的宣传和反货币。使用比特币交换这些物品。