支付宝严禁虚拟货币转账交易，国内监管虚拟货币交易

互联网平台进一步加大了打击虚拟货币交易的力度。近期，支付宝严禁虚拟货币转账交易。国内对虚拟货币交易的监管是什么？以下法律快报网小编将为广大读者提供相关知识和解答，希望能给大家带来帮助。

一、支付宝严禁虚拟货币转账交易，国内监管虚拟货币交易

6月21日，支付宝发布了禁止使用该公司服务进行比特币等虚拟货币交易的声明，并将继续对虚拟货币交易进行全面调查和打击。过去一段时间，支付宝一再重申，禁止使用支付宝进行虚拟货币交易，一经发现将立即停止相关支付服务。

支付宝在公告中表示，将从四个方面进一步加大对关联交易的打击力度：

1、继续严格监控和调查涉及虚拟货币的交易，建立重点网站和账户的检查制度，一经发现立即封锁； ，提醒疑似付款人风险，限制收款人的权利；

3、加强商户管理，严禁虚拟货币商户准入，持续监控签约商户风险。一旦发现商户从事虚拟货币交易法律对虚拟货币的规定，将其列入黑名单，禁止后续合作；

比特币和其他虚拟货币与金融产品有着根本的不同。他们没有真正的价值支撑，既没有主权信用，也没有商业信用。价格很容易被人为操纵，引起暴涨暴跌，严重损害消费者的财产安全。 ，扰乱正常的经济金融秩序。

二、多次明令禁止金融机构不得开展虚拟货币相关业务

开展法定货币与虚拟货币的货币兑换和虚拟货币之间的兑换，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等提供信息中介和定价服务；其他相关交易活动，违反相关法律法规，还涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票等犯罪行为。

事实上法律对虚拟货币的规定，早在2017年，监管部门就明确禁止境内金融机构和非银行支付机构开展与虚拟货币相关的业务。七部委《公告》指出，金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供开户、登记、交易、清算、结算等产品或服务"，不得包销和代理。代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。

今年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布了《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》（以下简称《公告》）三协）明确要求相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务。除禁止支付结算、虚拟货币兑换、存储外，禁止发行相关产品、提供经营场所、转移市场。 ，可视为虚拟货币在中国开展业务“全链条切割”的可能性。

一方面，金融机构和支付机构不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得承保与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的其他服务，包括但不限于：为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具；发展虚拟货币和本外币兑换业务；开展虚拟货币的存储、托管、抵押等业务；发行与虚拟货币相关的金融产品；以虚拟货币作为信托、基金等的投资标的。

另一方面，金融机构和支付机构要切实加强对虚拟货币交易资金的监管，依托行业自律机制，加强风险信息共享，提升行业风险联防联控水平按程序及时采取措施限制、暂停或终止相关交易和服务，并向有关部门报告；同时，积极运用多渠道、多元化的触达方式，加强客户宣传和警示教育，积极做好虚拟货币相关风险工作。 .

三协会《公告》要求，互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关经营活动提供网络经营场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务。相关部门报告，并为相关调查和调查工作提供技术支持和协助。

三、中国严格监管虚拟货币交易的原因

虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不是由货币当局发行的，在法律上不具有补偿性和强制性，它不是真正的货币，不应该也不能作为市场上的货币使用。三大协会的《公告》指出，虚拟货币没有实物价值支撑，价格容易被操纵。相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。从我国现有的司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关方自行承担。

从前期表现可以看出比特币等加密货币的价格波动，一夜之间有数万人平仓。今年 3 月中旬，比特币首次突破 6 万美元，随后回落至 5 万美元左右。最激动人心的是 5 月 18 日和 19 日。冲刺至 40,000 美元大关后，比特币一路下跌，24 小时内跌幅达 30%。与此同时，美国最大的数字加密货币交易所Coinbase 19日下跌，另一家交易平台“币安”19日上午宣布暂停部分加密货币提现。受此影响，很多用户错失了交易机会。虽然后期比特币等加密货币价格出现反弹，但在此期间仍有超过 50 万人平仓。

复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼指出，虚拟货币的无序炒作和野蛮发展侵蚀国家货币主权，扰乱经济金融秩序，严重危害国家金融安全。虚拟货币的去中心化和匿名性，没有强有力的监管，助长了跨境洗钱和恐怖主义犯罪。市场的剧烈涨跌将加剧金融市场动荡，或引发系统性金融风险。

此前，监管部门已经发布了多项关于防范虚拟货币风险的文件。 2013年12月，央行等五部委《关于防范比特币风险的通知》明确了比特币的性质，认为比特币不是货币当局发行的，不具有法定补偿和强制等货币属性，不是真正的货币。有意义的货币。

2017年9月，中央银行、中央网信办、工业和信息化部、国家工商总局、原银监会、证监会、原中国保监会联合发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》（以下简称七部委《公告》），暂停ICO（首次代币发行），并要求任何所谓的代币融资交易平台不得从事法币与代币及“虚拟货币”的兑换业务，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得提供定价、信息中介等服务等代币或“虚拟货币”。

中国互联网金融协会发布的《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》立即表示，不法分子经常利用交易平台获取所谓“虚拟货币”从事相关业务活动。违法行为具有很大的法律风险。近期，大量交易平台因支持 ICO 被监管部门暂停。各种所谓的“币”交易平台在我国没有合法设立的依据。

以上为《法制快报》编辑整理的《支付宝严禁虚拟货币转账交易，国内监管虚拟货币交易》的详细内容。支付宝强调，将严格落实国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决配合打击虚拟货币相关经营活动，防范交易投机风险。同时提醒商家和用户高度警惕虚拟货币相关经营活动的风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。