火币USDT商户被冻结，哪个OTC靠谱？

美联储加息“靴子”后，比特币价格连日上涨，但仍难掩高波动风险。除了“带单老师”通过新提成赚到钱外，这群币圈商户也引起了北京商报记者的关注。

通过买卖稳定币（即Tether，简称“USDT”），币圈商家可以“低买高卖”实现盈利，有商家向北京商报记者承诺，只需支付1万元传授操作技巧。在不少业内人士看来火币网商家洗黑钱，币圈商家通过信息差异赚取差价，实际上是在非法边缘疯狂徘徊。一旦涉及洗钱犯罪或被认定为非法金融活动，将面临严厉的法律处罚。

中间商赚取差价是非法的金融活动

“仓库量大，有货，价格优”“别问我有没有，我一直在接单”……3月22日，北京商报记者在币圈看到了这句话用户的“朋友圈”几个广告。相关内容中提到的订单对象为USDT。

在C2C交易模式下，币圈涌现出不少靠交易USDT赚取收益的商家。币圈商人王莉（化名）告诉北京商报记者，USDT在虚拟货币交易平台上的交易一般分为两类。在平台上挂单卖出USDT就足够了；另一种是向平台支付一定的保证金，通过平台审核后成为个体商户，可以通过平台收卖USDT赚取差价。

3月22日，根据某龙头交易所自选交易区显示的信息，不同商户的支付渠道、交易金额、交易价格不同。其中，卖出USDT价格主要集中在6.32元-6.34元区间，买入USDT价格多为6.33元-6.36元。

“这样的USDT至少能赚1-4美分。当市场剧烈波动时，差价会更大。对于一些想要赶上市场的玩家来说，会有人以6.@ >5元。是的。USDT的价格也会发生变化，但在持币总量不变的前提下，本金不会亏损。” 王力指出，但对于这种交易模式的单月利润，王力三缄其口。

沟通过程中，王力告诉北京商报记者，如果有兴趣做这个业务，需要尽可能多准备银行卡和流动资金，并表示可以毫无保留地教操作。只要他给他一万块钱。技能。同时，王力也提醒：“有些商家提出要收2万-3万元，千万不要上当受骗。”

对于此类币圈商户的货币模式，中文律师事务所合伙人李亚指出，他们开展虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，并提供信息中介和定价服务。用于虚拟货币交易。均属监管部门认定的非法金融活动，依法严禁、取缔。构成犯罪的，还将依法追究刑事责任。

另一方面，在C2C交易模式下，用户需要先向商户账户转账，商户再在平台上进行“出币”操作。上海对外经贸大学区块链技术与应用研究中心主任刘峰表示，在这种模式下，不排除部分人采用诈骗手段收钱不“放币”，造成买家遭受经济损失。

资金来源没有保障，很容易被卷入洗钱。

早在2017年9月，央行等七部委就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确规定任何所谓的代币融资交易平台不得从事代币发行融资交易业务。法定货币和代币和虚拟货币。，不得买卖或充当中央对手方买卖代币或虚拟货币。

沉迷币圈多年的用户刘宇（化名）告诉北京商报记者，在央行出台上述规定之前，各家虚拟货币交易所采用的商业模式是平台作为中央对手方为用户提供服务，用户充值到平台账户后获得相应的虚拟货币。

2017年底，三大交易所相继推出C2C交易模式。各国用户可以通过当地法币买卖虚拟货币，平台不再接触用户资金。C2C的本质是“个人之间的电子商务”。买卖双方的价格和交易形式均由用户选择。C2C也成为用户入驻持币、提现的必要环节。

靠这个模式，币圈商户的生意真的好做吗？北京商报记者还从多位币圈商家、用户和虚拟货币兑换从业者处了解到这一情况。在持续高压的监管环境下火币网商家洗黑钱，币圈商户依然存在风险，首要的是容易被卷入洗钱。

“大笔资金已经超过7天没有存入，我真的不敢接受，最近我能明显感觉到，有一群人进来‘洗’。” 冻死了，现在怕是钱不干净。” 3月22日，多位币圈商户向北京商报记者指出。

在C2C交易过程中，法币资金的转移主要依靠银行等渠道，各金融机构和第三方支付机构也对该交易活动实施了严格的风险控制措施，冻结和取缔风险交易账户。

据王丽介绍，此前，商家通常会要求查看客户的资金流向，确保24小时以上的大额资金到账。不过，2021年下半年以来，相关支付渠道的审查愈加严格，币圈也开始关注客户资金的来源。更严格的要求。

“现在基本上，至少要存入7天的资金。还要检查平台的交易流向和信用等级，才能确定真正参与虚拟货币交易。” 王力指出。

同时，部分虚拟货币兑换从业者向北京商报记者指出，C2C模式下交易的相关要求大多由交易双方确定，平台会提供风控策略，如T+n限制资金划转、智能识别高风险客户等

北京商报记者从多方渠道获悉，在大量洗钱诈骗案件中，不法分子会将非法获得的资金分散到多个账户，再通过各种手段“洗黑钱”。刘锋指出，在虚拟货币交易过程中，只要涉及到境内转账，交易双方都会面临资金流向安全的问题。一旦部分买家的资金卷入非法交易，商家账户作为资金流的一部分，必然会以涉嫌违法的名义被冻结。

除了冻结账户资金外，涉及非法洗钱犯罪的情况更为严重。李亚表示，如果商家明知自己的行为会导致对他人犯罪所得及其所得的来源和性质进行掩饰或隐瞒的结果，并希望或允许这样的结果发生，则可能构成金钱犯罪。洗钱。此类商家将面临法律制裁。

交易活动不受保护，权益易受损害

此前，北京商报记者调查报道了《币圈魅影》（一）|《带单老师》一对一辅导，每日10万兑换佣金返利，隐藏币种）圈子，还有什么猫腻？”，揭露了当前虚拟货币领域的炒作，其中还穿插着订单引导、新佣金等高风险情况。

在重重监管压力下，币圈内的交易活动更加隐秘，C2C交易模式也因为没有被监管明确制止而处于灰色地带，为炒币活动提供了便利。但根据央行要求，金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为“虚拟货币”提供开户、登记、交易、清算、结算等产品或服务。

许多银行和支付机构也明确禁止账户用于虚拟货币交易。2021年5月，某银行公告，任何机构或个人不得使用该银行账户进行比特币、莱特币等交易，该账户划转相关交易资金。

“我国监管部门反对虚拟货币交易，虚拟货币C2C交易采用直接转账给个人用户，虽然容易绕过监管，但也面临两个问题。”李亚指出。首先，交易本身不受法律保护。一旦一方违约，另一方无法适用中国法律保护自己的权益，只能面临损失。其次，如果虚拟货币C2C交易涉及交易所和中介机构，将被认定为非法金融活动，将被取缔并涉嫌犯罪。

天机建议，目前虚拟货币交易不受中国法律保护，未来一段时间内高压监管应继续。一些投资者应该提高他们的意识。一方面，要避免上当受骗，造成财产损失。另一方面，他们也应该了解当前的法律状况，注意法律风险。

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