比特币下跌10%，央行约谈银行和支付机构切断支付环节

央行强调，各机构要全面查明虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节，加大技术投入，完善异常交易监测模型，有效提升监控识别能力

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文/《财经》记者闫钦文、张迎新

编辑/张伟

如果说近期监管“矿”行业的整顿只是让矿圈不寒而栗。央行的采访，仿佛给整个虚拟货币市场扔了一颗“深度炸弹”。

6月21日，央行官方微信公告称，央行相关部门近日约谈了工商银行、农业银行、建设银行、部分银行和支付机构，如邮储银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司

央行强调，各机构要全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金的支付环节；技术投入，完善异常交易监控模型比特币价格 10年，有效提升监控识别能力；完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监控处置措施到位。

“这是变相的交易禁令。”一位币圈投资人感叹，“有些‘老韭菜’还乐于抄底，我还是躺着吧，两年不想看账了。”

公告一出，比特币短线暴跌逾1000美元，随后跌破3.20000美元/件，较当日最高价下跌逾10% .

建设银行、中国工商银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝随后发布公告，表示将高度重视此项工作，不开展或参与虚拟货币相关活动按照中国人民银行的有关要求。经营活动，进一步加大查处力度，采取严厉措施，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付环节。

一位接近采访金融机构的人士告诉《财经》记者，“主要是贯彻落实上个月金融委员会（国务院金融稳定发展委员会）会议精神，从行业自律组织向央行直接约谈机构发布的风险提示。”

5月以来，强监管成为中国虚拟货币市场的关键词。

来自三大金融协会（中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会）联合发布的《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》（以下简称《公告》） ”），至 5 月 21 日，中共中央政治局委员、国务院副总理刘鹤在金融稳定委员会第 51 次会议上明确打击比特币挖矿和交易国务院发展委员会。现在央行正在就虚拟货币交易投机问题对银行和支付机构进行采访，中国的监管也在逐步升级。

“我觉得这不是最后一次开机。”一位知情人士告诉《财经》记者，预计7月后会有新政策出台。

监管水平正在提高

事实上，在央行正式宣布接受采访之前，农行将继续开展对虚拟货币的打击和治理活动，禁止参与虚拟货币交易的客户进入，并加大对客户和资金交易的调查和侦查。该公告随后被删除。

“农行的举动其实是一个症状比特币价格 10年，中信银行之前也发表过类似的声明，但没有说是受央行采访引导的。”一位币圈人士分析。

一位接近参与采访的金融机构的人士告诉《财经》记者，“工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行都是个人客户的大银行，兴业银行跨行渠道发展良好，支付宝是一家领先的零售支付机构，从受访者中可以看出管控的渠道情况。”

上述接近接受采访的金融机构的相关人士直言，“主要是落实上个月的财委会议精神。从形式上看，监管是层层加强，并由行业自律组织发布的风险提示升级为央行直接约谈机构。”

5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第51次会议，研究部署下一阶段金融领域重点工作。

在防控金融风险方面，会议要求坚持底线思维，加强对金融风险的全方位扫描和预警，推进中小金融机构改革降低风险，着力降低信用风险，加强对平台企业金融活动的监管，防范金融风险。比特币挖矿和交易行为，坚决防止个人风险向社会领域传导。

此后，各地纷纷发起打击“挖矿”项目的行动。

首先，5月25日，内蒙古发改委印发了《坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”的八项措施（征求意见稿）》。打击处罚的对象包括各种“挖矿”行为、以虚拟货币形式洗钱、非法集资等违法行为。

随后，6月9日，新疆昌吉回族自治州发改委、青海省工业和信息化厅同日发布整顿“矿”项目的通知。

6月18日，四川省发改委、四川省能源局也联合发布了《关于清理关闭虚拟货币“挖矿”项目的通知》。要求全省立即开展拉网式排查，发现涉嫌项目立即关停，并在6月25日前完成。严禁以任何名义批准虚拟货币“挖矿”项目。

“四川的调控措施，足以让曾经抱有幻想的人看到了事态的严重性。”一位业内人士指出。

过热交易的隐患

中国的严格监管，让币圈人士称比特币“去中国化”在即。过度炒作使这个市场充满了风险。每日10%以上随时波动，让部分人随时有被爆仓的危险。

图片来源/贸易区

5月18日，三大金融协会联合发布《公告》，对虚拟货币相关风险影响较大。提示。 《公告》强调，金融机构、支付机构等成员单位不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得承保虚拟货币相关保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的其他服务。虚拟货币相关服务，包括但不限于：为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具；发展虚拟货币和本外币兑换业务；虚拟货币作为信托、基金等的投资标的。

第二天（5月19日），包括比特币在内的多种虚拟货币遭遇“瀑布”行情。根据Bitcoin Home的数据，24小时内超过47万人平仓，平仓金额达到61.64亿美元。

在更多金融界人士看来，上述一系列动作符合监管对虚拟货币的态度。

2013年12月5日，中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，指出比特币虽然被称为“货币”，是因为它不受货币当局监管发行不具有法定补偿、强制等货币属性，不是真正的货币。同时，金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供其他比特币相关服务。此外，还要防范比特币可能产生的洗钱风险。

2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，指出“虚拟货币不具备货币属性”和“代币发行融资的性质” “这是一种未经授权、非法公开融资的行为。”2018年前后，中国互联网金融协会等行业自律组织也多次发文警示相关风险。

“这绝不是最后的靴子。”币圈人士指出。

。 ”一位币圈人士指出。