最新！最热！最全！世界数字货币政策盘点前 10 名热门国家

目前，世界各国对数字货币的态度各不相同，这始终影响着整个市场的走向。在这里，小编整理了全球10个主要国家的数字货币政策。您可以对比分析监管态度的演变，掌握数字货币的最新趋势，为投资决策提供判断。

中国：关闭交易所

2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》明确指出，代币发行融资（ICO）的行为是涉嫌非法集资、非法发行证券和非法销售代币票等违法犯罪活动，停止在中国境内包括ICO在内的一切代币发行和融资活动，清理整顿ICO平台，组织下架ICO令牌。

2018年1月12日，中国互联网金融协会在其官网发布《关于防范变相ICO活动的风险提​​示》。以“玩家币”为代表），一种名为“以矿机为核心发行虚拟数字资产”（IMO）的模式值得警惕，也存在隐患。我们呼吁消费者和投资者认清相关模式的本质，提高风险防范意识，理性投资，不要盲目跟风炒作。

2018年7月，央行会同有关部门，共查排境内88家数字货币交易平台和85家ICO交易平台，基本实现无风险退出。针对近期相关非法金融活动的新变种、新情况，相关监管部门已组织对“走出去”数字货币交易平台进行封锁。

韩国：禁止匿名交易

2017 年 9 月 29 日，韩国金融服务委员会 (FSC) 表示将禁止所有形式的 ICO。 FSC表示，禁止一切形式的代币融资，虚拟货币交易需要受到严密监管。代币保证金交易和借贷也是被禁止的。

2018 年 1 月 7 日，韩国金融情报院 (FIU) 和韩国金融监督院 (FSS) 宣布将对韩国“六大银行”进行监管合规检查，以确认这些银行是否在符合以前的规定。本次检查的目的是确认国内银行是否按照此前监管要求，禁止使用虚拟银行账户进行匿名交易。

2018年1月30日，韩国正式实施数字货币交易实名制，但除Upbit、Bittsum、Coin One和Cobit平台外，其他交易所均未获得银行提供的数字账户。

2018 年 3 月 7 日，韩国发布禁令，禁止公职人员持有和交易数字货币。同时，韩国财长表示不会禁止普通公民进行数字货币交易。

日本：比特币是合法的

2016 年 5 月 25 日，日本国会通过了《资金清算法》修正案，并于 2017 年 4 月 1 日正式实施。这标志着日本承认数字货币为合法的支付手段，并将其纳入法律监管体系，成为世界上第一个为数字货币交易所提供法律保护的国家。

2017年7月1日，日本新消费税生效，比特币交易不再需要缴纳8%的消费税。

2018 年 3 月 8 日，日本金融厅 (FSA) 发布 8 项“整顿令”，并成立“数字货币交易从业者研究会”，整顿数字货币市场。

2018 年 6 月 22 日，日本金融厅 (FSA) 向 6 家持牌加密货币交易所（bitFlyer、QUOINE、BTC Box、Bit Bank、Tech Bureau 和 Bit Point）发出业务整改通知，称这些交易所缺乏适当的内部管理制度，包括反洗钱措施、用户信息安全管理制度等。

2018 年 7 月，日本金融厅 (FSA) 成立了一个新部门，即战略发展和管理局 (SDMB)，负责处理数字货币、金融科技和洗钱问题。

美国：收紧贸易政策

2018 年 3 月 7 日，SEC 开始使用 SAFT 协议监管 ICO，向 80 家数字货币公司发出传票。而 SAFT（未来代币的简单协议）也在 SEC 的“范围”内。

2018 年 3 月 11 日，美国证券交易委员会 (SEC) 宣布数字货币交易所必须注册。

2018 年 3 月 12 日，美国证券交易委员会（SEC）发布了最新的《关于潜在非法数字资产交易平台的声明》，确认数字资产属于证券类，因此交易所必须注册或获得获得SEC牌照，同时也公布了注册的合法证券交易平台供投资者参考美国承认比特币为正式货币，Bittrex和GDAX均未上榜。

2018 年 6 月，美国众议院通过了名为“打击非法网络和检测贩运”的 H.R. 6069，以防止非法使用包括比特币、达世币、zcash 和门罗币在内的加密货币。该法案在特勤局要求国会帮助制止这些活动后获得通过。

新加坡：处于灰色地带

2016 年 6 月，新加坡金融管理局 (MAS) 推出“监管沙盒”制度，规定参与的金融科技公司在事先报告的情况下，可以从事与现行法律法规相冲突的活动。并表示，如果ICO发行的数字代币可以视为资本市场产品，可以申请进入MAS的“监管沙箱”进行实验操作。

2017 年 8 月 1 日，新加坡金融管理局 (MAS) 正式发布了关于 ICO 监管的声明。声明称，如果发行的数字货币包含资本市场商品美国承认比特币为正式货币，并具有资本投资属性，例如可以用来表示所有权。可视为股票或集资的投资行为，由新加坡金管局根据《证券期货法》进行监管。

2017 年 11 月 14 日，新加坡金融管理局（MAS）发布了《数字代币发行指南》（A Guide to Digital Token Offerings），被视为 ICO 的澄清文件，表明如果发行的数字货币 代表投资者持有的公司股权、资产所有权或可转换公司债权受《证券期权法》监管。一旦ICO发行的数字货币符合证券期权法中对股票的定义，除非发行人获得豁免，否则必须提前向MAS提交招股说明书。

2018年7月，MAS学院原院长、李白金融学院院长白世攀博士在“世界区块链峰会暨第二届国际区块链游戏论坛”上表示，MAS正在考虑引入新的监管要求。一是“认可市场经营者”（Recognized Market Operator）正在修订，监管框架将把证券数字货币交易平台纳入其监管框架，以适应新的交易平台业务模式的出现；起草《新支付服务法案》，将其他非证券类数字货币交易平台纳入监管范围，要求平台采取KYC、AML、CFT防范措施。

瑞士：宽容

2017 年 9 月 29 日，瑞士金融市场监管局 FINMA 发布《首次代币发行的监管处理》，表明 ICO 可能在以下方面受到相关法律的监管：反洗钱和资助恐怖主义的法规、银行法、证券交易和集体投资计划立法。

2018 年 2 月 16 日，瑞士金融市场监管局 FINMA 发布了《ICO 指南》，补充了早前的《首次代币发行的监管处理》，称是否受到监管取决于案件的具体情况。一个判断。该指南指出，金融市场法律法规并不适用于所有 ICO，每个案例都应根据指南决定。关键因素是代币的基本目的是什么，以及它是否可能是可交易的或可转让的。 FINMA 将代币分为 3 种类型：支付代币、实用代币和资产代币。

2018 年 7 月，瑞士金融市场监管局 (FINMA) 与瑞士国家银行和其他一些当地银行举行了会议。会议主要讨论了如何改善加密货币公司进入银行的现状，试图改善加密货币公司和银行的地位。关系。

马耳他：区块链和数字货币天堂

2018 年 4 月，马耳他内阁批准了三项法案，马耳他内阁批准了三项与加密货币和区块链技术相关的法案：《虚拟金融资产法》、《马耳他数字创新管理局法》和《技术安排和服务法》。 《虚拟金融资产法》侧重于 ICO 和某些服务提供商的监管，为加密货币和 ICO 提供了监管框架。

印度：禁止加密货币

2017 年 12 月 1 日，印度财政部长 Arun Jaitley 表示，印度不承认加密货币为法定货币。尽管许多印度人开始接受加密货币，但印度储备银行 (RBI) 仍然对去中心化货币非常谨慎。印度官员担心比特币和其他加密货币会导致恐怖主义融资、洗钱和逃税的增加。

2018 年 2 月 1 日，印度财政部长 Arun Jaitley 在年度预算演讲中再次表示，印度政府不会考虑将加密货币合法化，并将阻止在其管辖货币中使用比特币和其他加密货币。

泰国：从禁令到支持

2013 年，泰国成为世界上第一个封锁比特币的国家。在泰国外汇管理和政策部看来，以下活动被认为是非法的：买卖比特币，使用比特币买卖任何商品或服务，以及与泰国以外的任何人用比特币交易。

2018 年 5 月，经过多轮听证会，泰国颁布了数字货币和 ICO 监管条例，正式定义了加密货币，并确定泰国证券交易委员会（SEC）为监管所有加密货币市场参与者的监管机构。 ，所有人都必须在法规生效之日起 90 天内向 SEC 注册，从而建立加密货币监管的初步结构。

2018年6月，泰国监管部门公布了监管细则，对泰国ICO准入条件、交易所年费、注册资本等做出了详细规定，其中数字货币交易所的注册资本为500万泰铢（约100万元人民币），个人投资上限为30万泰铢（约6万元人民币），或不超过代币总价值的70%等，均视为数字资产监管法。

菲律宾：识别数字货币

2017 年 2 月，菲律宾中央银行颁布国内首个外汇法规，正式承认比特币为合法支付系统，成为第一个授予比特币“金融地位”的国家。

2017 年 8 月，菲律宾中央银行行长 Nestor Espenilla Jr 表示，菲律宾中央银行已正式向两家当地比特币交易所颁发许可证。这是自菲律宾中央银行宣布将对加密货币交易所进行监管并发布加密货币交易所指南以来首次向交易所颁发许可证。

2018 年 4 月，菲律宾政府宣布将允许 10 家区块链和加密货币公司在卡加延经济区运营。企业有望为当地居民创造就业机会，从而获得税收减免。

2018 年 7 月，菲律宾卡加延经济区管理局 (CEZA) 宣布向 3 家数字货币交易所授予临时许可证，并计划向 25 家交易所颁发许可证。申请公司需满足投资至少两年，投资金额不少于100万美元，并在菲律宾设有办事处的三项要求。